Chcesz inwestować w obligacje korporacyjne? Zobacz, co musisz o nich wiedzieć

Obligacje korporacyjne to papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa, które zobowiązują się do zwrotu wartości nominalnej obligacji w określonym terminie oraz do wypłaty odsetek (tzw. kuponów). Dzięki temu jako inwestor otrzymujesz regularne dochody, zwykle wyższe niż z obligacji skarbowych czy lokat bankowych. Obligacje korporacyjne są często emitowane w celu finansowania inwestycji rozwojowych lub bieżącej działalności firm. A czy opłacają się Tobie?

Jak minimalizować ryzyko inwestycyjne?

Inwestowanie w obligacje korporacyjne jawi się jako obietnica zysku i oferuje wiele korzyści, m.in. wyższe oprocentowanie czy możliwość zbycia obligacji przed terminem wykupu. Nie jest jednak wolne od ryzyka i trzeba być tego świadomym. Oczywiście nigdy nie można go wyeliminować całkowicie. Można jednak zrobić całkiem sporo, aby je zmniejszyć.

1. Wybór renomowanego emitenta

Decyduj się na obligacje emitentów, którzy mają solidną historię działalności i stabilną sytuację ekonomiczną. Co może być pomocne w sprawdzeniu tego? Np. lektura portali finansowych oraz analiza raportów finansowych firm. Bardzo często są one dostępne na ich stronach internetowych. Szukaj ich np. w zakładce „Relacje inwestorskie” (czasem jednak mogą być w innym miejscu lub w ogóle nie być dostępne w witrynie emitenta).

2. Dywersyfikacja portfela

Inwestowanie w obligacje różnych emitentów pozwala rozłożyć ryzyko. Raczej nie rekomenduje się lokowania całości środków w papiery wartościowe jednego przedsiębiorstwa.

3. Analiza warunków emisji

Zwróć uwagę na szczegóły oferty, głównie oprocentowanie, termin zapadalności czy ewentualne zabezpieczenia. Jeśli kupisz obligacje np. za pomocą Michael / Ström Dom Maklerski, to wiele przydatnych informacji znajdziesz na stronie wspomnianego domu maklerskiego. Michael / Ström umożliwia także zakup papierów dłużnych za pomocą rachunku maklerskiego.

4. Monitorowanie rynku

Regularnie śledź sytuację makroekonomiczną oraz kondycję emitenta, czyli przedsiębiorstwa, którego obligacje kupiłeś. Zmiany na rynku mogą wpływać na rentowność i wartość posiadanych obligacji.

Jak kupić obligacje korporacyjne?

Obligacje korporacyjne można nabyć na rynku pierwotnym lub wtórnym. Na rynku pierwotnym inwestor składa zapis na obligacje (zazwyczaj zapis trwa 2 tygodnie), a następnie otrzymuje potwierdzenie zakupu.

Na rynku wtórnym papiery dłużne można kupić na giełdzie Catalyst lub w transakcjach pozarynkowych (OTC). Wspomniany już Michael / Ström Dom Maklerski oferuje wsparcie w obu przypadkach, zapewniając niezbędną obsługę i pomoc w przypadku wszelkich pytań czy wątpliwości.

Artykuł sponsorowany